“腾邦大舞台，有梦你就来。”最近一段时间，深圳腾邦全球商品交易中心（以下简称“腾邦”）的项目风靡网络，“网红模式”、疯狂推广，背景雄厚且有官方背书的腾邦却疑问重重。腾邦是否合法合规？业务模式是否可以放心拓展？冠名“全球”的腾邦实际情况到底怎样？记者进行调查。

（本文转自防骗大数据：FPData）

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171％收益的诱惑

“欢迎了解腾邦，这家公司最近老出风头了。”腾邦一位团队负责人告诉期货日报记者，腾邦是上市公司腾邦集团有限公司（以下简称“腾邦集团”）旗下平台，法定代表人郑裕超，注册资金1亿元。现货交易必将是引领未来3年的风口，而腾邦一定是现货交易行业的龙头。

大宗商品交易行业人士皆知，现货大宗商品电子交易起起伏伏多年，眼下正处于清理整顿各类交易场所“三年攻坚战”时期，腾邦这个“行业龙头”能创造“风口”，不一般。当下，商品现货类交易场所虽经清整迎来重大的发展机遇，但一个比一个说日子难过，腾邦有真本事没有？还得用“是骡子是马拉出来溜溜”的俗语来印证。

腾邦团队一负责人向期货日报记者表示，现货行业是金融的基础，历史悠久，生命力强，行业潜力大，可长久经营。并且腾邦用了当下最具有创新性的交易模式--批零摘挂牌交易。

批零摘挂牌交易厉害之处在哪里？能让该团队负责人表现出“得其者得天下”的气魄。据期货日报记者调查了解到，所谓的批零摘挂牌交易和当下“网红模式”——应价零批如出一辙，可概述为挂牌企业选择一种商品现货，在电子盘面上以不变的挂牌价格P挂牌销售，经营会员响应挂牌价P在电子盘面上以揭牌入金买进、挂牌出金卖出的方式进行交易，挂牌企业对经营会员以“买多少配多少”的原则进行奖励，T+5交易，收益一部分可提现，另一部分则用于商城消费。

“腾邦选择的上票商品为梅乐河干红葡萄酒，授权上票企业为名晟网络科技江苏股份有限公司（以下简称‘名晟网络’）。”该团队负责人向记者表示，原价仓单300元一个，购买10个原价仓单，平台会送1个2折特价仓单，也就是300×10+60×1=3060元。11仓单在二级市场上卖出，总价是300×11=3300元，利润是3300-3060=240元，赚取的利润就是特价仓单和原价仓单的差价。利润240元扣除手续费约在208元一次，利润60％可提现，208×0.6=124元一次。按照每周交易5次计算，投资15300元，月度收益可达124×22=2728元。腾邦采取配售5:1交收制：所有收益累计5张配售，第五张配售票交收提酒，实际的月度收益是2728×0.8=2182元，年度收益是2182×12=26184元/年，52瓶红酒×300元/瓶=15600元/年，年化收益率可达26184÷15300=171％（纯资金收益）。

当记者听到腾邦年化收益率可达171％时，瞠目结舌，心想这是走上人生巅峰的节奏？此时，马克思的一番话从记者脑海中飘过:“资本如果有百分之五十的利润，它就会铤而走险；如果有百分之百的利润，它就敢践踏人间一切法律...”随后，中国人民银行党委书记、银保监会主席郭树清的一份告诫也从记者脑海飘过：“理财产品收益率超过6%就要打问号，超过8%很危险，超过10%就要做好损失全部本金的准备。”

记者瞬间打了一个冷颤。冷静后思索：赚取的利润是特价仓单和原价仓单的差价，这个差价从哪里来？“你惦记着的是利润，别人惦记着你的本金。”一位业内人士告诉记者，这个差价很可能就是后面参与人的钱。关于该人士的反映，记者致电腾邦求证，但截至发稿，腾邦电话客服一直无人应答。（本文转自防骗大数据：FPData）

那么，腾邦赚取利润的差价到底从哪里来呢？这是记者的追问。

涉嫌非法传销

腾邦除了让人高山仰止的高收益外，记者调查后发现，其仍有不疑点。深入交流取得腾邦业务团队负责人信任后，她告诉记者：“咱们团队自己安排配票，可以行动了。只要入金完成，我来给你安排配票。金额必须满足3100元以上，资料填写就是名字加电话，其他多一个字不要。”入金之后不应都是腾邦交易系统来配票么？怎么变成了团队配票？团队负责人说：“公司上票很少，大家都在抢单，每个有单子的人都舍不得卖。等到卖的时候，我们团队伙伴之间会商量好，配合摘单。”

这是团队运作，买的单子是团队其他人的单子？记者在加入名为“腾邦现货核心扶持群”、“腾邦互摘票联盟”等多个微信群后发现，有人报缺票信息，有人安排摘票，配合紧密，俨然一副接龙游戏的样子。众所周知，接龙需要有人不断地接才能维持，如果没人接也就凉凉了，腾邦会是玩的资金盘接龙游戏么？记者调查发现，团队负责人宣称买货卖货赚取差价只是静态收益，还有动态收益。

在众多被曝光的资金盘案例中，其特征都是具有静态收益、动态收益，这两个敏感的词汇不禁给热恋腾邦交易的记者蒙上一层阴影。

那么，腾邦的动态收益怎么来呢？团队负责人介绍，A分享B，可得分享奖和辅导奖。分享奖可拿B交易收益配售的0.6票，也就是乘以0.6。辅导奖是B推广收益的分成，辅导奖系数根据分享的交易商人数不同而定，分享1个现货交易商，辅导收益0.2票，分享3个现货交易商，辅导收益0.3票，如此类推。

“当发展到一定程度，还能享受不同级别代理商所拥有的权益。”这位负责人称，批发商：分享6个现货交易商，销售团队达30个现货交易商，享有团队10:1配售；县级代理：分享6个现货交易商，3个达批发商级别，享有团队8:1配售；市级代理：分享6个现货交易商，3个达县级代理级别，享有团队7:1配售；省级代理：分享6个现货交易商，3个达市级代理级别，享有团队6:1配售；总代：分享6个现货交易商，3个达省级代理级别，享有团队5:1配售。

“上述商业模式属于团队计酬，层层返利，很明显符合传销的三个特征。”中国民间反传销协会会长李旭接受记者采访时说，《禁止传销条例》对传销行为明确指出：（本文转自防骗大数据：FPData）

一、组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬（包括物质奖励和其他经济利益，下同），牟取非法利益的；

二、组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，直销公司，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的；

三、组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。

李旭表示，腾邦完全符合《禁止传销条例》对传销行为的描述。同时，福建安凯律师事务所律师陈杰了解后也认为，腾邦涉嫌传销。他表示，有静态收益和动态收益基本上都是庞氏骗局，上市公司这么干很危险，风险巨大，将来兑现不了可能涉嫌非法集资。

面对行业人士的质疑，腾邦似乎早已料到，记者接触腾邦的第一份宣传资料里便称：“合法成立，接受国家和政府主管部门实时监管，合规经营，接受社会实时监督。不是资金盘，不碰法律红线，不瓜分任何人的本金，就是买货卖货赚差价，赚的每一分钱，都是合法收入。”

俗话说“身正不怕影子歪。”腾邦过早的极力撇清，是怕什么呢？如果模式是完美的，怎会有上述的顾虑？

搞实体还是搞投机？

除了模式的质疑，记者调查发现，腾邦声称，会在全国各个区域开办1000家直营店，万店连锁经营模式，红酒可以托管在直营店销售，赚取分润。经销商又是腾邦直营店的合伙人，最多拥有49%股份。但记者通过浏览腾邦官网（http://gp.iv-ex.com/）发现，在其官网合作机构的菜单下面，二级菜单“合作门店”、“交收仓库”没有任何信息，是腾邦没有合作机构，还是有但没有公示信息呢？按理说，现货交易的目的就是促进交收，如果一家交易场所公示合作机构，应该是很好的背书，同时更让人信服，腾邦为什么没有公示呢？抱此疑问，记者发稿前多次致电腾邦客服，未能成功拨通。

目前，腾邦的交易软件只有APP端，由北京金网安泰信息技术有限公司开发。在苹果商店，记者发现，网友对腾邦APP——腾邦全球的评价及评论定位都是理财平台。但期货日报记者通过全国企业信用信息公示系统查询了解到，腾邦的经营范围：企业管理咨询；国内贸易（不含专营、专控、专卖商品）；经营进出口业务；文化活动策划；会务策划；公关活动策划。（以上各项涉及法律、行政法规、国务院决定禁止的项目除外，限制的项目须取得许可后方可经营），许可经营项目是：在网上销售酒类产品；信息服务业务。

从腾邦的经营范围来看，腾邦并不具备理财业务的范畴，为何网友一致认为腾邦是理财平台呢？同时，记者查阅《深圳市交易场所监督管理暂行办法》了解到，未经国务院相关金融管理部门批准，不得从事保险、信贷、黄金等金融产品交易。2018年12月28日，深圳市地方金融监督管理委员会发布的《深圳市依法批设的交易场所名录》中，腾邦赫然在列。有官方背书，腾邦应是好孩子无疑。但在腾邦的宣传资料里明显写到，可消费，可理财，门槛低，适合所有人。3000元就开启了一份创富的事业，投资回报周期短，一周以后可以选择拿着进货本金+产品利润离开，也可以继续交易，赚取买卖差价。（本文转自防骗大数据：FPData）

在看后腾邦的介绍，腾邦到底是好孩子还是坏孩子，一时间让人摸不着头脑。但记者发现，想要做腾邦的项目需收到邀请人的二维码邀请注册信息才能开户，其APP端并不提供交易开户功能。5月20日，腾邦发布《交易中心关于禁止市场一切网络推广的公告》称，直销行业，全面禁止市场一切网络推广。都说：“打开门做生意。”做生意都巴不得宣传，腾邦为何如此规定呢？是为了“拉人头”方便，还是另有他因呢？截至发稿，真实的原因伴随腾邦客服电话的滴滴滴声，消失在空气中。

“一半海水、一半火焰。”相对于腾邦电话客服的沉寂，在网络上，关于腾邦的宣传推广琳琅满目，朋友圈推广十分火热。未来，腾邦会如何发展，看来得继续保持观望。