币圈观察
热点|最近很多在区块链包装下的庞氏“资金盘骗局”
掀开资金盘披着的理财、股权、众筹这些“高大上”的外衣，就会看见“深深的套路”，不过套路之外，还是离不开一个本质——庞氏骗局
资金盘在国内的活跃，也引来了国外的关注，不少海外资金盘进入中国“淘金”。MMM就是其中代表，亦是影响力、破坏力最强的资金盘项目之一。这类资金盘披着“外商”的外衣，利用民众对外商的好印象进行诈骗。一般人很难核查海外资金盘的相关资料，信息的不对称让受害人难以判断真伪。
2017年随着虚拟货币的火爆，借助区块链这样“大热”的词造势，打造比传统项目更有吸引力的项目。再一次把资金盘推上高潮，一些不法分子开始利用区块链的名义进行非法集资与诈骗。下面看下有那些披着区块链的外衣进行诈骗，你有没有上当受骗。
一、Cryptokitties
Cryptokitties是最早流行起来的区块链资金盘游戏，逻辑是采用击鼓传花的打法。参与者通过加密货币来购买宠物猫，随着参与的人数越来越多，猫的价格会越炒越高，从而获得收益。简单的说，在Cryptokitties中先入者低价买入，再去寻找愿意出更高价的接盘者。
Cryptokitties之后，催生出了无数的区块链资金盘游戏，其中既有直接的模仿者，比如加密狗、加密国家、加密名人等等，也有其他诸如菠菜、卡牌的游戏类型，但其核心逻辑大都与Cryptokitties相似，属于击鼓传花游戏的打法，最后入场的人成为接盘者，承受最大的损失。
二、Fomo 3D
资金盘游戏往往存在暗箱操作操盘等问题，参与者是输多赢少，严重时甚至会导致倾家荡产。2018年7月，Fomo 3D诞生，区块链资金盘游戏开始复苏并展现强劲的势头。以Fomo 3D为代表的区块链资金盘游戏通过技术手段使整个游戏环节变得透明，消除人为操控游戏结果与资金分配不公的痛点。但即便如此，依然改变不了它们是庞氏骗局的事实。
Fomo 3D是一款典型的以小博大的击鼓传花游戏，但也有创新，比如引入了闪拍、战队分红、排行榜系统等创新玩法，玩家向游戏的合约地址内投入加密货币ETH，如果倒计时24小时结束，没有人再向资金池内投入ETH，那么最后一个投入的玩家就会获得全部奖池48%的金额。同时，早期的参与者虽然得不到最后的大奖，但随着后来者的加入，可以享受源源不断的分红收益。可见，从规则上看无论是早入场还是最后入场的人，看似都不会是输家，都会有动力继续投入ETH，继续拉新人入场，具有传销的特点。但必须明白，Fomo 3D是一种零和博弈，有人赚多少钱，必然就会有人输掉多少钱。赢家只有最早入场者和最终出价者，是极个别的幸运儿。特别是资金不够充沛的散户，进场的风险会非常高。比较讽刺的是，Fomo 3D毫不避讳的坦诚自己就是一场骗局，甚至其网站域名翻译后意思是离开骗局。但是，仍然有大量的玩家，特别是来自中国的玩家持巨资入场。
Fomo 3D之后，区块链资金盘游戏爆发，它们在Fomo 3D代码的基础上稍加改进，便成为一款新作，并吸引了大量的资金。除去前面提到的庞氏骗局风险之外，据一些安全防控公司的报告，Fomo 3D的山寨版游戏普遍存在智能合约漏洞，一旦被黑客利用，会造成整个资金池的损失。
三、火牛视频
今年7月，火牛视频凭借“打赏即挖矿”及持有FB即分红的模式，在短短两个月内爆火，欲打造成拥有区块链技术的YouTube。但不断有声音指出，火牛拥有传销式的拉人头模式和分红方式，是不折不扣的资金盘。在一开始的节点，火牛的因其高回报吸引大量用户涌入，大量用户涌入后，平台支出的分红数额就会提高。一旦平台单日利润达不到分红数额，平台就会亏损。平台亏损分红就会降低，结果用户流失，充值变少，利润持续减少，最后直到平台崩盘。有人形容，火牛的获利模式可以说与Fomo 3D有异曲同工之妙：越早进入，获利越多；晚进入的，就要做好成为接盘侠的准备了。火牛里的用户心理其实就是在赌自己不是最后一个下车的。
9月份，火牛无限下调分红比例并将分红改成了回馈。随后有消息爆出，火牛北京一支十人左右的小团队，办公地点是一家足疗店的包间。其原本就不是区块链项目，而是顶着区块链外衣的资金盘。
四、TPT
公开资料显示，TPT是TokenPocket发行的去中心化交易所TPDex的平台币。基于Bancor协议发行，并增加了使用协议和分红协议，还引入期权协议和交易手续费算法。发行使用EOS兑换，同时有一个对应的EOS资金池，用户从通证池购买TPT，花费的EOS会进入EOS资金池，卖出时资金池会减少。
数据利用区块链合约控制，相对公开透明，但因为TPT卖出手续费收29%（刚开始30%，会逐步降低），也就是说你买入的时候再卖出就损失了29%，这会逼着你持仓待涨，对抑制投机有一定作用，让高位接盘者套牢。这就有资金盘嫌疑了。发行价1TPT=0.000538EOS，当涨幅超过30%时，就开始有人抛货。持有者只能等待分红，可第一次要到11月初才分，天天降不少人开始割肉了。
五、虚拟矿机
今年5月，有受害者在网上曝光了一个名为区块云的项目。据了解，该项目通过微信群发红包、互联网宣传等方式，宣传一个存在于APP上的虚拟矿机，并称这个虚拟矿机可以免费挖EOS、BTM、ELF，更能挖火币、OKEX等国际交易所所有的优质币种，还能拿免费空投币。并且回本周期只需要20天。极短的回本周期，丰厚的回报诱惑，还需要不断有新的资金参与才能维持，那么这就是一个击鼓传花的资金盘游戏。据有关媒体指出，区块云一共就只存活了两个月，在所有人都还幻想着自己能够“赚大钱”“暴富”的时候，区块云已经悄悄关了网站，停了DAPP数据接口，偷偷转移资金跑路了。
六、虚假“P2P式”量化
最常见的手法是模仿P2P模式，很多机构打着量化的名号，进行比特币等虚拟资产的托管，托管限额不等，但这些机构承诺每周有3%——10%不等的收益率。这其中不乏隐患，一般而言，承诺的收益率较高吸引投资者进入，但很可能收益来自后来者的本金。一旦资金链断裂，机构跑路，崩盘是自然不过的事情。
目前披着“区块链”外衣的庞氏骗局还有很多，打着“0投资”的嚎头进行各种高收益宣传，然后在利用人性的贪婪进行规则修改来诱导投资者，这种资金盘的欺骗手法并没有很高明，很多投资者明知是骗局的情况下依然不顾风险投入其中。这就是投资者为了赚钱只看收益不看风险。说白了就是“贪”。
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