伴随着区块链的热潮，社会上也出现了种种乱象。从金融诈骗到非法集资，再到非法传销，打着“区块链”的旗号从事违法活动的各种骗局引发公众的广泛关注。所以一定要了解下金融诈骗以及区块链骗局套路。

金融诈骗史回顾

读书时，老师说互联网是把双刃剑 ，那时候老师怕学生游戏上瘾，耽误学习。时间卡到15年，4G普及，移动互联网崛起，在大众创新万众创业号召下，共享经济，普惠金融的推动下，出现了各类创新“杀猪盘”。新套路，新手法，韭菜纷纷入局，集体被割。到现在，电信诈骗横生的情况下，有必要回顾这样一段诈骗史。请下载反诈软件！！！

15年可谓是金融诈骗崛起元年，期货，现货，外汇，P2P，互助，返利，虚拟，积分，花样层出不穷，本质如一而终！提到15年，必须得介绍一个对比特币在中国推动有着巨大作用的俄罗斯人，别误会，不是V神，他是谢尔盖·马夫罗季，旗下平台3M，金融互助模式，打着紧跟政策的旗号，一年间席卷神州大地

3M项目厉害之处，在于简单操作，他的项目模式被称之为互助，即你帮助我，我帮助他，一起发财，在项目背景包装，创始人情怀的烘托下，韭菜纷纷入坑。加入项目方式也很简单，购买bitcoin币，打到指定账户，等10天左右，又会有人给你账户上打更多数量bitcoin，本质来说，就是个击鼓传花游戏，这一轮操作，很多人购买比特币，大概率这也是15年它暴涨的第一波原因。

一、区块链常见骗局之「庞氏骗局」

庞氏骗局它无处不在，这种“拆东墙补西墙”的诈骗手段披上了「区块链」的外衣，骗取了不少区块链小白的资产。

当你看到一个区块链项目或者 DApp 有以下特征之一，那你可要提高警惕了：

1）难以置信的回报率：大部分人都是在这失去了冷静思考的能力；

2）会员等级制：有按充值数额分等级的，有按进场早晚分阶级的；

3）虚假的项目介绍：比如「完全去中心化，100% 安全透明」等极其夸张的描述；

4）碰瓷知名企业：宣称与某某公司合作，采用某知名技术，实际没有半毛钱关系；

5）无任何官方联系方式：一旦崩盘，你连官方人员半个影子都找不到。

总而言之，区块链庞氏项目的特征就是以「短周期高回报」为招牌，使参与的人不断发展下线，等待时机成熟，随便找一个借口跑路，完成一把收割。

他们总抱着侥幸的心态：希望能从中获益，认为自己不会是最后被收割的那一群人。当你凝视着深渊时，深渊也在凝视着你，何况你在明，他在暗。

二、区块链常见骗局之「搬砖套利」

初次接触数字货币的你有被突然拉到十几万人电报群的经历吗？群的名称充斥着「搬砖套利」和「官方」等字眼，群内的管理员告诉你可以以低于场内的价格在场外购买到某些代币，购买后再提币至交易平台卖出，完成搬砖套利。

似信非信的同时群里又开始了表演，各种鸡汤各种财富自由等不断的群里上演，同时会有假客服出来提醒大家，任何冒充客服主动私聊你的人都是骗子，小心上当受骗。

你终于信了他们的话，没有了顾虑，觉得自己不是韭菜，什么都懂，然后轻松地把以太打入了收款的地址，用不多久你收到代币了，于是你一边开始做白日梦海边别墅嫩模一边跑到交易所提币，咋回事！币杂转不出去啦，难道钱包有问题？你赶紧找客服，客服了解情况以后，告诉你收到的是虚假的同名代币，并把你受骗的过程倒背如流地与你讲述了一遍，熟练到令人心痛。

经过一番解释，你终于意识到自己受骗了。当你回到群里宣泄自己的愤怒时，「你已被移除群聊」是你在这个群里看到的最后消息。

正经搬砖套利的定义是：在出现较大价差时在不同平台间分别进行买卖操作，进行无风险套利。但「无风险」不等于「无成本」，这类操作消耗大量时间和资金成本，在足够弥补手续费支出的套利机会出现前，需要耐心等待，同时也意味着需要承担币价涨跌的风险。

而上面提到的以诈骗为目的的「搬砖套利」，则是纯粹的骗局。令人不解的是，这样的一个诈骗电报群里竟有十几万人，还有套利二群、三群……每天都有人上当受骗，一遍遍跌进前人的坑。

骗局套路是很深的，而且正越来越深。

对于「搬砖套利」这一类的骗局，我们该如何防范呢？其实很简单，请你冷静思考：躺着就能赚钱的好事，别人会让你知道吗？闷声发大财不好吗？

三、区块链常见骗局之「交易回滚」

「交易回滚」多与「搬砖套利」组成连环骗局，骗子们上一秒使用假的代币骗取了你的部分资产，下一秒就化身钱包官方客服宣称可以将转账进行回滚，只要将钱包私钥输入到某个网站上，就能使被骗的资产回到你的钱包中。对于区块链知识储备不足的你来讲，这简直就是「救命稻草」，殊不知当你交出私钥后，你钱包里的所有资产都将会被骗子洗劫一空。

实际上，想要「回滚」在区块链上已经完成的转账几乎是不可能的。

为什么不可能，这里就不展开说明，你只需要记得：这就是区块链其中一个特性——不可篡改。

天上不会掉馅饼

打着“区块链”旗号的骗局其实并没有高明多少，只是他们都抓住了人性中贪婪、侥幸的弱点。普通投资者要时刻谨记，天上不会掉馅饼，不懂得不要碰。不要被不明项目方宣称的超高收益迷惑，更不要抱着侥幸心理，企图一夜暴富。

警惕不法分子借“区块链”名号实施诈骗。出现此类情况投资者难以通过民事诉讼途径维护自己的权益，可以请求公安机关予以刑事立案。

来源:资金盘排行