2月4日，有网友留言咨询一个叫“UBank”的数字钱包交易所的网络平台是不是传销骗局。鹰鉴通过查询访问发明，这家UBank数字钱包交易所的办事器不在海内，其官方网站疑似是由上海的一家软件公司开发的。并有金融专家指出，这家交易所固然披上了区块链和虚拟泉币的外衣，但运作模式是通过成长下线，再用下线的钱付出给上线，本色照样一个庞氏骗局。

UBank数字钱包交易所对外宣布的白皮书中提到，该交易所是一个去中心化的交易平台，投资者通过搬砖套利、对冲套利、统计套利、CTA套利以及现货交易 、杠杆交易 、期货交易等等量化投资，赞助用户实现资产增值保值。

“UBank”平台推行的代币为UBank Coin，简称“UBNK币”，是基于以太坊刊行的去中心化的区块链数字资产。刊行总量恒定为100亿个，且包管永不增发。

该交易所对外宣称， 资金盘搭建，介入者只要投资300美金就可以成为“体验矿工”，就能通过挖矿得到虚拟泉币分红。投资3000美金就能成为“正式矿工”。“正式矿工”除了，每天得到准时分红外，如果成长下线加入还能得到无限代嘉奖。

鹰鉴通过检索发明，本年1月14日就有电视台报道UBank数字钱包交易所其本色便是庞氏骗局。该报道提到，王先生的母亲通过本身姐妹的介绍，把退休工资投资进一个名为UBank数字钱包交易所的网络虚拟泉币交易平台，这个平台发明了一种名为UBank的虚拟泉币。这种虚拟泉币不仅可以通过所谓的挖矿的方法进行生产，还可以通过登录UBank的手机APP买进卖出，甚至每天这种虚拟泉币还会有汇率的涨跌。

不过让王先生感觉奇怪的是这个虚拟泉币交易平台，办事器并不在中国年夜陆，甚至没有本身的办公地址和联系电话，投资者只能通过熟人介绍成长成为他的下线，然后能力加入微信群，通过微信群里宣布的信息，得到各类相关的指令和资讯。

在节目中，浙江工商年夜学金融系朱晋传授指出，“UBank数字钱包交易所固然披上了区块链和虚拟泉币的外衣，然则运作模式是通过拉人头、成长下线，再用下线的钱付出给上线本色照样一个庞氏骗局。另外这家机构刊行的网络虚拟泉币，在没有得到国际社会普遍认同的环境下，也相当于一些不值钱的数字代码而已。”

鹰鉴查询访问发明，UBank数字钱包交易所共有两个网站。分手是ubank.ai和myubank.com。从其官方网站上了解到这家UBank数字钱包交易所宣称他们的提议方是澳年夜利亚万斯威尔团体，总部位于悉尼。是一家集股权投资、上市指点、区块链投资孵化、环球数字资产交易所等国际型综合金融团体。

但值得注意是的，这个看似高年夜上的UBank数字钱包交易所疑是海内的公司和人员开发运营的。鹰鉴通过站长对象查询发明，上述两个网站的办事器分手是由广州亿速云公司和上海层峰公司托管的香港办事器。

另外，ubank.ai网站显示其源代码的版权属于量钰公司所有，而量钰公司位于上海市，主要从事盘算机科技、信息技巧、网络科技范畴的技巧开发。

同时，还值得一提的是，UBank数字钱包交易所提到的互助方“WBF世界区块链年夜会”在去年深陷“PlusToken”传销案漩涡。其开创人赵胜被媒体质疑是“PlusToken”的投资人之一。

“WBF世界区块链年夜会”开创人赵胜在接受媒体采访时称，“我没有投过一分钱，占过一份股份，更没有收过一分分红，只是拿了他们的90万元的辅助费，为他们站了台，这一点我很自责也很忏悔。”赵胜还表示， 资金拆分盘，Plus Token CEO LEO是传销团伙从俄罗斯雇的来站台，根本不是什么CEO，早就返国了。”