原题 :《崛起的中国数字经济》
作者 : 华强森 [美]
来源：善链艺数

[序]

中国是数字经济领域的全球领先者，未来值得期待。随着数字化进程的快速推进，各行各业的价值链都将迎来收入和利润池的显著变革。虽然颠覆发生在世界每一个角落，但在中国将尤为明显，原因是传统行业效率低下，新技术和业务的商业化潜力更大。数字化对中国经济的影响，是这几年麦肯锡全球研究院 (MGI) 持续关注的领域之一，最新的研究则聚焦于数字化的推动力。本书《崛起的中国数字经济》即撷取了这份研究报告的关键发现，试图探究这些力量是如何重塑价值链，以及在此过程中又是如何提高生产力的。

[摘录]

中国作为全球数字科技大国，未来拥有巨大潜力。数字化的伟力正在颠覆现状、重构价值链，并催生出大量充满活力的数字企业，从而不断增强中国经济的国际竞争力。

中国现已成为全球数字经济的领头羊，零售电商交易额占比达到世界总额的 42%，移动支付业务额高达美国的 11 倍，并且孕育了全球三分之一的“独角兽”公司。

三大因素彰显了中国的数字化潜力：中国市场体量庞大、拥有大量网民且较为年轻，为数字化商业模式的迅速商用创造了条件；不仅诞生了若干数字化巨头，更形成了不断扩张的数字化生态系统；政府为数字化企业提供了足够的试水空间，同时也是数字技术的投资者和消费者。

麦肯锡全球研究院 (MGI)
“中国行业数字化指数”表明，中美各行业间的差距正在快速缩小。2013 年美国行业的数字化水平为中国的 4.9 倍；到 2016 年已缩小至 3.7 倍。

预计到 2030 年，三种数字化推动力（去中介化、分散化和非物质化）或可转移与创造 10%~45% 的行业收入，其中去中介化和分散化的影响最为显著。

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消费与零售。去中介化（全渠道、数据驱动型业务模式）是满足不断变化的消费者需求的主要推动力。分散化（共享经济）和非物质化（3D 打印产品）能够满足特定品类小众市场的需求。该行业 13%~34% 的收入将受到影响。

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汽车与出行。去中介化（全渠道、车联网等）可让技术供应商和汽车制造商直接触及消费者，分散化（共享出行方案）可能会减少新车销售的需求。三种数字化推动力总计将影响到该行业 10%~30% 的收入。

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医疗保健。去中介化（基于物联网及人工智能的解决方案）有助于解决慢性病治疗问题，而分散化（医疗大数据) 可最大限度减少过度医疗，总体上三种推动力将对 12%~45% 的医疗保健支出产生影响。

■ 货运与物流。去中介化（实时配货平台）可解决行业碎片化的问题，而分散化 (众包配送等）可带来灵活的运力。这些推动力将影响该行业 23%~33% 的总收入。

中国政府可以继续扮演数字技术的主要投资者和消费者，推动良性竞争、做好数字经济转型期的劳动力市场管理，同时在技术标准、数字治理等问题上积极促成全球共识，从而实现数字化的长足发展。

企业不妨考虑以下六个方向：采取更加大胆的战略；借力中国庞大的数字生态系统；利用中国的海量数据资源，以数据分析实现企业价值最大化；打造敏捷型组织；实现数字化运营；密切关注国家政策和监管规定。

[三大数字化]

推动力引发价值链重构

去中介化（Disintermediation）、分散化（Disaggregation）和非物质化 (Dematerialization) 是颠覆并重构价值链的三大数字化推动力。去中介化拉近了供应商与客户之间的距离；分散化将大型资产转化为服务，将供应与需求相匹配；非物质化指的是产品与流程的虚拟化和“解绑”。有时这三者会共同发力加快行业颠覆的速度。我们的模拟分析显示，到 2030 年，数字化或可转变与创造 10%~45% 的行业总收入。

去中介化拉近供应商与消费者的距离

目前，去中介化在中国已成为一大趋势。阿里巴巴等企业把零售中间环节完全砍掉，让供应商直接通过数字平台对接消费者，颠覆了零售行业。有些行业的线下渠道利润很高、信息不透明（供应商与客户间的环节过多）、市场过于碎片化，对这些行业而言，数字化颠覆的时机已经成熟。

去中介化对线下零售也发挥着显著的作用。过去十年中，美国零售行业的细分市场要么停滞不前，要么不断萎缩。根据欧睿信息资讯公司的数据，2003—2016 年，消费电子品类的线下零售仅增长了 2%，而电子商务的增速要快 5 倍，达到 11%。目前，电子商务占美国电子品类零售的 38%，而 2003 年这一占比仅为 16%。类似的趋势也出现在旅游行业，线上的酒店预订增长显著，旅行代理的数量自 2000 年以来也减少了一半。

电子商务的快速发展表明，去中介化在中国已成为一大趋势。只要存在供应商与客户连接低效的问题，行业就会不断去中介化。随着消费者越来越多地使用数字平台和进行全渠道购物，线上与线下之间的障碍将得到有效的消除，而且我们很可能也会看到，去中介化将逐步渗透到其他行业。比如在汽车行业，消费者完全以数字化方式选车、购车和维护汽车的可能性越来越大，这对传统经销模式提出了挑战。

分散化将大型资产转化为服务，将供应与需求匹配起来

“数字颠覆者”（Digital
Attacker）将庞大的资产分解、转化为各种类型的服务，提供给碎片化的消费群体，由此颠覆了传统的业务模式和整个行业。这种颠覆主要针对的是那些高价值、高耐用性、利用率高度波动的行业。在中国，分散化带来的数字化颠覆影响日益显著。

在房地产业，爱彼迎（Airbnb）和 WeWork 此类公司正在将高市值住宅和商业地产化解为分散的单元，以便灵活地租赁给最终用户。在中国，根据 Analysis
International 的数据，滴滴出行目前覆盖了 360 个城市，每天有 300 万订单，市场份额达到 86%。公司还在 80 个城市提供 P2P 私家车服务。房地产业也出现了共享经济模式，但目前主要用于解决本地需求。分散化正不断出现在其他众多行业。在消费品行业，共享经济模式可能会覆盖高价值、高耐用性的产品，比如珠宝和包等。医疗保健业也开始出现共享物理资源和设施，以提升资源供给与患者需求的匹配度，从而提高治疗的便利性、质量以及设施利用率。在货运及物流行业，基于众包的业务模式正在兴起，以满足最后一公里的配送需求。

事实上，中国已经制定了发展共享经济的宏伟目标，包括产品、服务、资本、知识、技能和生产产能的使用。根据中国国家信息中心发布的相关报告，预计到 2020 年，中国共享经济将占 GDP 的 10%；到 2025 年，这一比例将提高到 20%。

非物质化是指产品与流程的虚拟化和“解绑”

非物质化或虚拟化意味着改变产品（或流程）的形式，从实物变为虚拟，以数字化配送“解绑”需求，消费者可以随时随地获得产品或服务。在中国，某些品类（例如音乐和电子书等）的非物质化速度高于其他国家，留给“数字颠覆者”的发展空间也大得多。

以音乐产业为例，在中国，2007—2016 年，实物音乐产品的销售额从 7900 万美元跌至 2100 万美元（每年减少 13.5%）。同一时期，数字下载从 7700 万美元激增至 3 亿美元（年增长达 16%）。中国电子书的发展状况也与美国有所不同。网络文学市场是电子读书设备市场的 5 倍，消费者可在电脑或智能手机上购买和观看。这可能反映出一个事实，中国消费者倾向于使用移动设备（而非购买专门的阅读器）阅读文学作品，然后会在社交网络上与朋友分享，从而产生新的流量。另一个与美国市场的不同是，中国的印刷品和电子形式都在发展之中，并没有相互蚕食。

在不同行业，三大数字化推动力的影响方式也各不相同。从其对价值链重构的影响来看，三大推动力中去中介化和分散化对本报告所研究的四大行业（消费与零售、汽车与出行、医疗保健、货运与物流）的作用最大，非物质化的影响力较小。

行业数字化引发的价值链重购可分为三种模式

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