作为一种去中心化的加密技术，区块链在十年的发展历史中，进行了一场高速的蜕变。矿场、公链、密码学技术、区块链应用……产业的推陈出新吸引着人才不断涌入这个行业，但也对监管提出了一系列的新要求。

作为该产业中，已被证明可持续盈利的一环，“加密资产交易平台”的合规是最先遇到的困局。因其运营的特殊性和金融敏感性，“平台”往往会面临限制性准入，其表现形式常为授权的申请。但同时作为不可或缺的一环，授权对于加密资产交易平台又显得格外重要。

因此，为了取得某个国家和地区的授权许可，在决定是否在某国家或地区设置交易平台前， 需通过专业人士对该国家或地区的授权申请时间、难度以及申请的要求进行详细全面的了解，以确定是否能够及时而有效地实现商业目的。

本期，联盟将接着上期，继续对巴林监管机构对于加密资产交易的颁发的授权做一个简短的介绍。

此次介绍中包括“被许可方的一般义务”、“申请人需为合格投资者”、“反洗钱与反恐融资责任”、“加密资产托管业务”以及“履行业务义务和防止滥用、操纵”五大项。细则如下

四、被许可方的一般义务

在开展受监管的加密资产服务的过程中，被许可方须要履行如下义务：

◆确保受监管的活动以公平、有序和透明的方式进行；

◆谨慎管理与其业务和运营相关的任何风险；

◆不违背客户和投资者的利益；

◆保持适当安排，以强制遵守央行法律、法规和条例；

◆在与客户的所有交易中以应有的技能、谨慎和勤勉行事；

◆确定客户对所查询服务的具体要求；

◆提供足够的信息，使客户在购买向其提供的服务时能够作出明智的决定；

◆向客户提供充分及时的文件，以确认其交易安排到位，并提供有关其权利和责任的所有必要信息；

◆在客户关系的整个生命周期内保持对客户的公平对待，确保客户随时了解重要事件，不受误导；

◆确保公平处理客户投诉迅速；

◆采取适当措施保护代表客户处理的任何款项和接受的加密资产，并对客户信息保密；

◆使用或安排使用精心设计的业务连续性计划和灾难恢复计划；

◆确保其所有员工或代表具备所需的教育、资格和经验，并完全理解央行的规章制度；

◆确保有足够和适当的记录、账簿和系统记录所有交易并保持审计跟踪；

◆有操作手册和内部政策；

◆向央行提供股东大会议程草案，供其在新闻出版前至少5个工作日进行审查和评论；

◆确保在会议期间讨论或提出的任何议程项目在会议召开前已获得必要的批准，该议程项目需要央行的事先批准；

◆邀请央行代表出席任何股东大会（即普通大会和特别大会）。必须在会议召开前至少5个工作日向央行发出邀请；以及

◆股东大会召开后一个月内，向央行提供一份会议记录副本；

◆制定、实施并遵守“加密资产合规政策”，以满足特定的加密资产服务要求。加密资产合规政策必须反映出对合规责任的明确理解和理解；

五、申请人须为合格投资者

被许可方必须确保申请注册为客户的申请人必须是在巴林王国或根据其注册地法律在海外司法管辖区注册成立的法人，或为21周岁以上的自然人；

六、反洗钱与反恐融资责任

◆被许可方，无论是在业务关系开始时还是在业务关系期间，不得接受客户的现金，无论是用于进行已接受的加密资产交易，还是作为被许可方提供服务的付款；

◆被许可方必须对所有客户和交易对手进行强化客户尽职调查（EDD），包括在被许可方建立业务关系时引入的业务以及当被许可方拥有任何涉嫌洗钱/恐怖融资；

◆被许可方不得注册慈善基金、宗教、体育、社会、合作和专业团体以及其他注册为客户或与此类实体建立业务关系的团体；

◆对于涉及加密资产的支付、接收、交换、转换、购买、销售、转让或传输的所有加密资产交易，被许可方必须保持以下最低信息：

（a）作为被许可方客户的交易一方或多方的身份和实际地址，以及在可行的范围内，交易的任何其他方的身份和实际地址；

（b） 交易的金额或价值，包括购买、出售或转让的面额；

（c） 支付方式；

（d） 交易开始和完成的日期；以及

（e） 对交易的描述；

七、加密资产托管业务

持牌人需要采取措施来保护自己代持的虚拟货币资产，在持牌人代表客户存储、持有或维持接受或控制的加密资产的范围内，该被许可人必须持有与该其他客户所欠或义务相同类型和金额的被接受的加密资产，不可不经客户同意擅自处理、维护加密资产。

持牌人可以由自己完全提供钱包解决方案以完成托管服务，或寻找外包团队处理这部分业务，或仅仅提供平台、由客户自己来持有自己的加密资产。加密钱包需要针对不同情况（持牌人托管和客户自托管 ）制定相应的规则和法规且每个月要进行对账、给客户出具电子版账户报告，包括加密资产和任何其他款项、客户的账户记录，在账户关闭之日起需再保存10年。

八、履行业务义务和防止滥用、操纵

持牌人必须在其组织内采用适当且透明的报告方式，有效的组织形式，以降低利益冲突的风险。定期检视所设立系统，对工作过程进行恰当的记录并归档，保护运营的独立性，设立有效的薪酬政策等。销售流程中，不得有片面揭示风险，不诚信对待客户、向委托人施加压力等不恰当行为，对客户信息进行严格的保密，评估客户的稳定性和合理性。




来源：全球区块链合规联盟