为什么要申请美国MSB牌照?

2013年3月18日，Fincen向管理、交换或使用虚拟货币的人员发布了Fincen条例的应用，明确了企业和个人在MSB注册中使用虚拟货币的要求。属于登记许可制度。凡从事货币服务业务的，必须申请经营许可证。Coinbase，Bitfinex，Poloniex，火币网等平台均持有此牌照开展经营,主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。从事相关业务的公司，必须申请 MSB 牌照，才能合法地运营。此前，FireCoin、Ok、Coin等首发交易所相继宣布已获得美国货币服务业务经营许可证.由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有MSB 的前提下开展的币币交易业务。而从事法币交易的COINBASE等平台，还需要申请各州的MTL 或者信托牌照，有几个州还单独有针对数字货币的牌照（如纽约州）。所以，持有MSB 以后，可以在美合规开展币币交易业务，这是一个不严谨但是符合现实的说法（P网和B网就是如此）

第一步:为什么要申请美国MSB牌照?

• 数字货币交易
• 虚拟货币的交易
• ICO发行
• 外汇兑换
• 国际汇款
• 其他金融类业务

第二步:怎么申请美国MSB牌照?

• 美国公司基本资料料，包括公司税号。
• 美国公司股东、董事详细个人资料料（护 照扫描件，个人电话，住址等，股东最好有美国SSN）
• 美国办公室地址
• 服务类型，参考MSB服务类型列表。
• 总交易金额：列出前12个月内每个单独月份，MSB发行的金融产品或服务的总交易金额超过$ 100,000的列表。
• 提供银行行账户信息（开户行、账户号码、 银行分行地址）
• 合规专员联系方式
• 分支机构（如果有运营网点）

MSB牌照所需提交的材料

• MSB牌照的金融业务方案设计
• 准备与撰写申请材料
• 向美国财政部递交MSB牌照的申请
• 申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。
• 若美国财政部及FINCEN需要我们提 供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Product Disclosure Statement。
• 提供银行行账户信息（开户行、账户号码、 银行分行地址）
• 合规专员联系方式
• 分支机构（如果有运营网点）

申请美国MSB的时间图

美国MSB监管牌照查询流程

该网站是政府机构对企业合法性的证明或认可。MSB注册人搜索网页，每周更新-一次，包含根据《银行保密法》(BSA)条例(CFR1022.380(a)-(f)，由金融犯罪执行网络（FinCEN）管理注册为货币服务企业（MSBs）的实体。

第一步：输入网址: https://www.fincen.gov进入监管网站首页

第二步：在第三栏(DBA NAME)输入关键词查询，比如OKEX、Huobi、Binance US、 Blockey,点击确认

第三步:找谁申请美国MSB牌照?

星权提供全球数字货币牌照的咨询与办理，为国内外众多的数字货币交易商、区块连技术商、ICO机构，提供最完善的数字货币牌照区块链牌照申请解决方案。在众多牌照中，以美国MSB和新加坡基金会最火(美国MSB,爱沙尼亚MTR,马耳他MFSA,瑞士FINMA,SRO,澳洲AUSTRAC,新加坡MAS,直布罗陀DLT,新加坡基金会)

申请条件需要几张身份证呢?
一位以上的公司董事及股东（无国际限制的自然人或法人），有效的身份证明文件（身份证或护照）。注册公司前，您需做好如下计划： 确定公司类别 （有限责任公司，C股份有限公司或S股份有限公司）； 选择公司注册地 （哪个州？）； 公司的英文名称（请准备三个）和地址； 注册代理人； 公司总裁，财务和秘书的名字（注：这三个职务可由三人分别担任，也可由一人或两人兼任）。

公司名字应该如何选择呢?
公司名称没有任何限制，只要查册没有重名即可；一般名称后面冠以CORP (CORPORATION), LTD (LIMITED), INC (INCORPORATED)或CO (COMPANY) 、LLC等字样。注册时请附上两个或以上的公司名称，以免因每选择无法使用时而延误。公司成立前，公司名称可获名费预留半年。
 

公司注册资本应该填多少?
不同的洲，注册资本不一样，一般为50000美金（详细请参考各洲的注册地址），不需要验资及到位。在注册公司时，需要说明公司成立时发行的股票数额。通常公司初始发行的股票数额为3000-50000股。可以在公司成立后任何时候增加贵公司股票发行的数量。