美国财政部对于 Libra 的反洗钱监管持什么态度？

美国财政部负责反恐和金融情报的副部长 Sigal Mandelker，在瑞士日内瓦参加了包括瑞士政府、国际清算银行和其他国际金融组织的加密货币会议，在日内瓦注册成立的 Libra 管理协会也在其中。Mandelker 会后评论表示，Facebook 的 Libra 必须在推出之前达到美国监管合规的最高标准。在全美或部分地区运营的 Libra 等加密货币需要遵守旨在防止金融犯罪的法律法规。

在路透社的报道中，Mandelker 说到：

“无论是比特币、以太坊、Libra，财政部对所有这类公司的要求都是一样的：必须从一开始就将 AML/CFT （反洗钱和打击恐怖主义融资）融入设计中。”

Mandelker 计划与瑞士金融监管机构 FINMA 会面。据路透社报道，此次会面将优先考虑讨论实施反洗钱保障措施，以及针对不遵守规则的项目采取可能的执法行动。Mandelker 认为，数字资产行业太过于注重建设基础设施，而在阻止恐怖分子和其他犯罪分子使用其网络转移资金的方面，考虑不足。

扩展阅读

美国是目前世界上对反洗钱监管最严厉、开具罚单金额最多的国家，以财政部为反洗钱主管部门，下设货币监理署 OCC、海外资产控制办公室 OFAC、金融犯罪执法网络 FinCEN，协调其他反洗钱监管机构如联邦调查局、司法部等，形成多元监管体制。FinCEN 作为金融情报中心，收集和提供涉及数字资产的可疑信息，包括现金交易报告 CTR、国际现金与货币工具运输报告 CMIR、赌场可疑行为交易报告 SARC、可疑行为交易报告 SAR、外国现金与金融账户报告 FBAR 等。

2013 年 3 月 18 日，FinCEN 发布针对虚拟货币和监管职责的解释性指南 FIN-2013-G001，即“针对分发、兑换或使用虚拟货币的个体的 FinCEN 规定应用指南”。针对虚拟货币相关业务给出明确的“资金传达人 money transmitters”定义的使用范围和监管要求，包括客户尽职调查、记录保管和可疑交易申报等。

2019 年 5 月 9 日，FinCEN 正式发布“涉及可兑换虚拟货币的商业模式的 FinCEN 法规应用指南”，整合了自 2011 年以来发布的相关行政裁决和指导，向相关机构阐释对于涉及 CVC 交易的几种常见业务模式如何应用指南，防范金融犯罪，如收集保存虚拟货币钱包地址、账户信息、交易细节（包括交易哈希、发送方和接收方信息等）、交易历史、登陆信息（如 IP 地址）、移动设备信息（如 IMEI 码），以及分析用户的网上公开信息。

原创：清华大学金融科技研究院区块链研究中心

来源：区块科技研究与监管