大家好

我是币圈小沫沫~

“巨额资金可能会在一秒钟内消失——即使是被骗过一次的专业人士有时也会分心并失去注意力，结果又会成为受害者。”

Aminhossein “Amin” Rad 在阿拉伯联合酋长国迪拜经营一个场外交易柜台。大学辍学后寻找生意，他在 2016 年开始将自己定位为比特币经纪人。在经历了五个月的骗子和轮胎踢球者之后，从他的第一笔交易开始，Rad 继续创立了 Crypto Desk，这是一家企业-现在每天在其 2,500 名客户之间处理数百万美元的私人加密交易。

但是，当中心化交易所提供较低的费用时，为什么人们会使用场外交易柜台，这会带来什么危险呢？Rad 将豆子洒在了加密世界的一个领域，大多数零售交易者都没有注意到它。

加密资产行业存在猖獗的不道德行为，这种行为受到匿名和缺乏监管或执法的鼓励。Rad 多年来在该行业中遇到过各种类型的骗局，他区分了他所谓的软骗局和硬骗局。前者是诸如间接和非个人的地毯拉动之类的东西，而后者则更直接和更有针对性。

他说，大多数买家将“shitcoins 和 memecoins 视为笑话或游戏”，而当游戏结束且价格暴跌时，相对较少的人会经历太多的情感创伤。然而，当一个认真的投资者希望将他们辛苦赚来的财富的一部分投资到加密市场或套现购买房地产时，被骗远非开玩笑。

“硬骗局的心理影响更加恶化”，部分原因是它们是直接的，玩的是对马克的信任而不是贪婪，而且金钱并不总是受害者可以承受的损失。Rad 继续解释常见的骗局。

Crypto Desk 的首席执行官 Amin Rad 在家中位于迪拜市中心的办公室

1、第三方诈骗

第三方骗局涉及网络犯罪分子，他找到买家和卖家，将自己介绍为经纪人，并为双方提供有吸引力的交易。Rad 解释说，在建立信任并“玩心理游戏”后，骗子会说服买卖双方亲自见面进行交换，也许买方会带着现金到达卖方办公室。

在这些交易方之间将有一个经纪人，或者，更常见的是，至少是一个经纪人链。买方将与经纪人分享他们的地址，经纪人会将他们自己的地址转发给卖方。然后卖家“不假思索地将硬币转移到地址，因为现金就在他面前，硬币将到达网络犯罪分子的钱包，”拉德解释说。桌上有一箱钱，由于 BTC 未能到达，混乱将接踵而至。

2、假加密货币骗局

假加密货币骗局涉及骗子向买家发送不同的、通常毫无价值的加密货币，买家将其误认为是真品。这可以像发送比特币现金或以太坊经典而不是 BTC 或 ETH 一样简单。通常，它涉及创建一个全新的代币，当它到达买家的MetaMask钱包时，它看起来就像真的一样。这很容易做到，因为“以太坊是一个开放平台，任何人都可以创建他们想要的任何硬币，比如用 USDTx 代替 USDT，”Rad 强调。可以肯定的是，应该检查智能合约——不要信任，验证。

OpenSea 在 NFT 上提供 121.95 ETH 的报价——注意货币

在 NFT 市场 OpenSea 上已经看到了这种情况的一种变体，买家可以在其中竞标以太币或稳定币 USDC 或 Dai，两者的价值均为 1 美元。由于 Dai 符号可能会被误认为是 Ether 的符号，因此缺乏经验或疲倦的用户可能会在其 80 ETH NFT 上接受 79 Dai 的出价，但发现他们已经下跌了 25 万美元时为时已晚。虽然可以争论这样的交易在法律意义上是否是骗局，因为没有直接的虚假陈述，但那些恶意提出此类要约的人在道德方面肯定会破产。

3、转移召回骗局

转移召回骗局通过退款的方式进行，其中不诚实的加密货币买家向卖家发送资金，接收加密货币，然后继续向他们的银行或支付提供商提出欺诈性投诉，声称他们自己已经成为受害者骗局。

“一些银行会立即退还这笔钱，”拉德说。“这实际上是最难追踪的诈骗类型之一”，因为银行和警方都不太可能了解加密货币。

“假设这个案子上法庭——你最终将不得不向政府支付费用以聘请专家来确保你将加密货币转移给那个人。除非你有强大的律师并且愿意花很多钱，否则这非常困难，”拉德描述道。

4、钱包导入骗局

当加密货币的卖方说他们不能通过公共地址直接发送到买方的钱包但坚持必须进口比特币时，就会发生钱包进口骗局。“他们将一个仅限手表的地址导入你的钱包，”拉德说，指的是允许钱包镜像它无法控制的地址的设置。

为了成功实施这个骗局，骗子通常必须知道不知情的买家正在使用哪个比特币钱包。“你永远不应该告诉任何人你使用的是什么钱包。这不关他们的事。如果加密货币被正确发送，它将被正确接收，”Rad 警告说，并使用了一个类比，即你不需要知道某人是在使用 iPhone 还是诺基亚来打电话给他们。

当然，你不应该让任何人看到你的助记词或私钥，或者出于任何原因将你的钱包交给他们，他补充道。

除了避免诈骗外，Rad 建议进行场外交易的任何人都应注意获取和验证对方的身份，并且无论法规如何，都要签署一份协议，说明他们已经相互交换了加密货币和法定货币。

场外交易柜台的工作原理

现在 20 多岁的 Rad 出生在一个中东家庭，在阿联酋迪拜长大。2012 年，他就读于迪拜北部的美国沙迦大学的电气工程项目。在沙迦学习了三年后，他对自己的前景并不完全满意，并梦想移居美国，获得录取，在斯坦福大学和德克萨斯大学奥斯汀分校继续他的电气工程学习。尽管这似乎是一个可靠的机会，但拉德还是感受到了在阿联酋开展业务的更深层次的呼唤，并决定不搬到美国。他决定辍学，因为他看不到工程学的未来。

“我想进入技术行业，但我不知道从什么开始，”Rad 回忆道。就在那时，他听到朋友圈里正在讨论比特币和区块链。“我很好奇，所以我独立地继续学习这项技术——区块链和去中心化，”他解释道。

“这个地区没有我可以效仿的例子——所有的区块链企业家都在中国和美国。这里没有人在做区块链创业。”

很快他发现了一个机会：通过代理比特币交易可以赚钱。Rad 开始寻找有兴趣购买或出售加密货币并将他们联系起来的联系人。他回忆说：“他们中的很多人并不认真，而且他们中的很多人都是骗子，”他补充说，从浪费时间的人中筛选出认真的交易者是一种消耗。他将自己介绍为经纪人并通过口耳相传获得业务，他还使用 LocalBitcoins 等在线平台寻找业务。通常，他会将推荐费转嫁给那些介绍新客户的人。

Rad 解释说，早期场外交易的利润率较高，2016 年和 2017 年普遍为 2% 至 3%。“现在，市场上有更多的竞争对手”，利率下降，而交易量上升. 确切的百分比会根据市场需求不断变化，但对于大宗交易，“黄金数字是 0.5%”，而小宗零售交易者可能会支付两倍或三倍的价格。虽然他将 100 万美元和 200 万美元的交易描述为很常见，但“任何超过 100 万美元的交易都被认为是大宗交易，”拉德说。

此处表达的观点和意见仅代表作者的观点，在做出决定时，您应该进行自己的研究。

好了，小沫沫就讲到这里，咱们下期见！