如果您关注加密货币领域的发展，您可能已经听说过DeFi和流动性挖矿趋势，这帮助它获得了价值超过90亿美元的加密资产。

简而言之，流动性挖矿与用户能够借贷代币的DeFi协议交互，用户可以通过其加密货币持有来获得回报。这些交互为用户提供了协议的治理代币，这两者都使用户在协议中获得了收益。

当借贷协议Compound开始分发其COMP治理代币时，趋势开始了。不久之后，其他各种协议启动了它们自己的治理代币，并以相同的方式分发它们。现在，诸如Yearn.finance之类的协议就像智能储蓄帐户一样，帮助用户在DeFi空间中找到最佳收益，同时用YFI代币奖励他们。

DeFi的吸引力

自从Compound推出治理代币以来，DeFi领域总锁仓量飙升，用户开始加快转向流动性挖矿。由于代币所产生的回报会被分配，年收益率通常可以超过1000%。

鉴于10年期美国国债收益率为0.6％，而12个月期美国国债收益率为0.09％，因此1,000％是极具吸引力的报价。用户可以通过DeFi协议借出稳定币，因此风险似乎接近0：如果他们挖到的代币失去价值，他们仍将获得借贷资金的奖励，而在大多数平台上，这些奖励远高于0.67％。

但是，存在与DeFi和流动性挖矿有关的隐患。流行的DeFi协议是由资源有限的小型团队开发的，这可能会增加智能合约错误和漏洞的风险。甚至著名的经过审计的协议也被黑了。

此外，诈骗者可以利用加密货币中的每一个机会，并且媒体已经报道了多次DeFi中存在跑路诈骗和彻头彻尾的欺诈项目的情况。虽然在这个领域有很多赚钱的机会，但也存在投资者需要提防的潜在危险。

CeFi如何提供帮助？

正如我们之前所看到的，如果您在DeFi领域进行投资，最好将赌注押在多元化而不是短期收益上。DeFi产品组合应该包含该领域中的顶级加密货币，以确保您不会因欺诈、意外的市场动向或技术问题而失去一切，并在尚处于早期阶段时投资潜在的宝藏。

多样化策略采用可持续的方法来参与DeFi，同时确保您不会因错误或人为失误而损失全部金钱。

真正的去中心化被视为加密技术的优势，我们可以利用去中心化优势来投资DeFi和流动性挖矿。毫无疑问，最好的回报是分配代币的协议，但是使用它们也存在风险。

因此，一种新颖的投资方法是将您的部分资金设置为在CeFi中获得收益。它更安全，更稳定，但回报不会那么疯狂。为了获得更大的回报，可以使用兼容Web 3.0的钱包并测试新协议。每个矿工都应该采用不同的方法，就像每个投资者在股票，商品和债券中分散他们的投资组合一样。