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我：还记得

由来：链得得

被乱用的账户决策权

在一个身心健康销售市场之中，公司和用户的关联理应是均等的。公司为用户创造财富，用户为公司给予的服务项目付钱。

而在数字货币投资销售市场上，因为领域初期发展趋势特征和司法部门适用系统漏洞造成管控消费者维权艰难，促使数据加密交易所和股民的关联，由于标准管束缺乏，通常很容易被歪曲。

依据区块链应用的特点，交易所对股民的资产、账户、实际操作有着一定的决策权。

管控的落后变大了交易所乱用这类权利的趋向——交易所可以借助多种方式没什么风险性的侵吞用户财产，这样的事情在2017年到2019年数字货币投资销售市场火热的情况下尤其多见。

这一点还表现在交易所对用户账户的彻底决策权上。OKEx是业界一家比较有名的虚拟货币交易所，据数据加密财产数据信息监测平台CMC和AICoin表明，OKEx交易所仅24个小时的服务平台成交量就在30亿美金至57亿美元中间，特别是在在虚拟货币衍生产品项目投资上有着很多的投资者用户和机构投资者市场份额。

在一部分投资者给予给链得得App的原料中，OKEx交易所在服务条款中确定表明，“大家有权利随时随地因任何原因停止一切账号”。

在别的几个交易所的用户协议书中，几乎也都包括了相似的描述。如孟德斯鸠所言，“一切有权利的人都非常容易滥用职权，一直到如遇界线的位置才休止”，交易所也是如此。

一位名字叫做张卫的股民告知链得得，2022年4月29日在下午，他在将OKEx交易所账户中的7000 USDT转走到自已在某第三方支付平台的钱夹里时，被交易所冻洁账户，资产没法卖掉、划拨。

OKEx交易所得出的原因是：他尝试将自身账户内的USDT转到别的平台交易，因涉嫌将风险资产引到服务平台OTC交易销售市场，开启了KYC。交易所的判定根据是找不着别的平台交易主页的申请注册按键。

注：链得得App5月12日开启该平台首页时可以随意申请注册。

张卫试着解除冻结自身账户的全过程十分艰辛。在下面的一个月里，他试着和OKEx交易所的客服人员沟通交流了数十次。

在线客服向他索取了自个的身份证件、金融机构买卖水流、固定收入、转币主要用途、别的平台交易的交易信息等信息内容。

张卫告知链得得App，在相互配合在线客服递交材料以后，自身的资产仍然受困在OKEx的账户中没法取下，在线客服回绝为他开启账户，也给出不来解决方法，只能持续反复 “请耐心等待”。

“掌握你的顾客”是不是变成一种用户资产操纵专用工具？

与张卫有相近遭受的远远不止一两个人。现如今，他所处的消费者维权群内已经有185位组员。

像以往2年因数字货币投资利益被损害，却检举未果，投诉没结果的投资者一样，张卫告知链得得App，她们已经搞好去北京OKEx总公司拉横幅消费者维权的提前准备。

吴星是他在消费者维权团队中最坚定不移的拥护者之一。与张卫的遭受相近，吴星也在正常情况下的市场交易中开启了KYC，被无期限冻洁了账户。

吴星于2022年4月才第一次接触数字货币投资，好朋友强烈推荐她在OKEx买卖交易，“大交易所安全性，不容易被割韭菜”，但她为什么也无法了解自身的4000 USDT怎么会在体现的情况下被冻洁。

她在消费者维权群内埋怨，交易所的在线客服“像审罪犯一样”了解自身的钱从哪里来，又要转至谁，和转帐对象是什么关联：“若不是她们拿着这钱，谁会想要被那么看待啊？“

KYC（Know your customer ）即“掌握你的顾客”，搜集客户数据是是KYC步骤中的一部分，目地是掌握顾客以及买卖目地和买卖特性、掌握顾客资产的主要来源和特性、掌握具体操纵用户的普通合伙人和买卖交易的具体收益人。

在传统式证券交易销售市场中，服务平台对用户开展KYC自身是有效的。

2013年，《人民银行等五部委发布关于防范比特币风险的通知》中明确规定，给予BTC备案、买卖等业务的商务网站应认真履行合规管理责任，对用户真实身份开展鉴别，规定用户应用实名认证，备案名字、身份证号等信息内容。

各金融企业、付款组织及其给予BTC备案、买卖等业务的商务网站如察觉与BTC以及他虚拟物品有关的异常买卖，理应直接向我国合规管理检测剖析核心汇报，并相互配合中央人民银行的合规管理调研主题活动；

针对发觉应用BTC开展行骗、赌钱、洗黑钱等犯罪行为案件线索的，应立即向公安部门报警。

全球世界各国监管部门几乎都对数字货币交易所明确提出了相似的合规管理规定。

链法精英团队郭亚涛刑事辩护律师告知链得得App，交易所规定用户给予KYC所必须的材料，本质上是为了更好地合乎管控的规定，可是这一环节之中，也应该留意采集信息除开要合乎程序流程规定，也应该合乎重要性标准。

尽管OKEx搜集了很多用户材料以实现其KYC的责任，但事实上实际效果并不理想化：检索我国裁判文书网，并并没有交易所发觉违反规定案件线索并报警的实例，将交易所做为洗黑钱方式的例子却司空见惯：2016年黑龙江高院案件审理的一起案例中，乐酷达企业未执行客户身份识别、异常买卖报告书等法律规定合规管理责任，为刑事犯罪给予了方便标准，其忽视的看法一定水平上发挥了相互配合犯罪嫌疑人迁移巨款的实际效果，导致了受害者账款被放纵，没法讨回，最后判决其赔付受害者62余万元。

在有案件材料能查的实例之中，根据OKEx洗黑钱的犯罪行为包含行骗、打劫、散播儿童色情信息内容、瞒报非法所得等，犯罪嫌疑人几乎都能够根据交易所轻轻松松将非法所得换取为虚拟货币并成功取现，一般用户却被卡在了KYC这一关。

“仅有进了公安局OKEx才会有些人与你联络”

在OKEx的法币交易标准之中对其KYC的行为表现是那样描述的：“当用户被服务平台风险控制核查出有涉嫌诈骗（或尝试行骗未逐）、转币至各种高风险服务平台（包含但是不限于：承兑汇票商服务平台、网上博彩服务平台、不开放注册的高危服务平台、因涉嫌洗黑钱行骗服务平台或别的低风险控制工作能力服务平台）或别的高危财产转移个人行为”时，用户的账户会被冻洁乃至禁止使用。

与此同时，用户协议书中也注重，“OKEx有权利随时随地因任何原因停止一切账号”。

也就是说，即使张卫和吴星给予了所有的规定的材料，交易所也有权利无期限冻洁她们的账户，被判她们的财产“无期”。

郭亚涛刑事辩护律师觉得，那样的协议显而易见是违背公平公正标准的。

几大虚拟货币交易所的用户协议书中，协议彼此权利与义务不对等、经济发展权益不平衡的状况十分广泛，有显失公平之嫌，可是这类见解也是在中国法律法规情境下。

但需要注意的是，现阶段全部的虚拟货币交易所都未在中国大陆开展申请注册，其用户协议书里都是有承诺，适用的法律法规并不是中国法律法规，适用异议处理的管理地也没有在我国。

以OKEx和OKCoin为例子，尽管在群众了解中，二者均为北京市乐酷达网络技术有限责任公司经营，但事实上，OKEx与OKCoin、乐酷达企业没有法律法规关系，是一家塞舌尔和塞浦路斯企业运营的。

2019年3月，住在成都武侯区的仰老先生，因OKEx网站在其未接到买家工程款时将其拥有的BTC迁移给别人，而提起诉讼了北京市乐酷达网络技术有限责任公司，最后因没办法证明被告方乐酷达公司为OKEx平台具体经营方而输了官司。

一直以来，紧紧围绕在OKEx交易所的身上的恶变消费者维权事情和异议古已有之，关键缘故除开消费者维权原因多发多种多样以外，很重要的一点是取决于司法部门所管和中国适用法律不清导致用户投诉没结果。

国外行为主体多种多样、在我国的当地业务流程“脱敏”，OKEx很多活泼的用户与职工却都置身中国境内。

OKEx的数据币币交易业务流程在我国所在地不清，责任未知，在世界各国的核心和业务流程设定管理体系极其巨大繁杂。

这代表着，针对我国的用户来讲，当与交易所产生纠纷案件，要想拿出国家法律兵器保护自身的合法权利，实际上存有较大的阻碍。

据张卫和吴星说，因为长久的消费者维权未果、投诉没结果，她们已经放弃了去北京乐酷达企业消费者维权的念头，继而考虑到用更激动的方法驱使OKEx解除冻结自身的账户。

她们乃至找到OKEx一名在我国关键工作员的行迹，随后提前准备“上来挠她几下，就冲脸挠，使我们都一起进公安局”，吴星那样在消费者维权群内叙述她的方案。

“由于仅有进了公安局OKEx才会有些人与你联络，才有可能让她们解除冻结账户，还需要赔付误工和精神损失。”

（为维护受访人，原文中谈及的投资者张卫、吴星均为笔名）