近年投资虚拟货币蔚然成风，不少人都想靠炒币致富，但高回报意味高风险，买家也随时可能倾家荡产。无论你是否参与其中，都应该认识隐藏在它背后的陷阱，以避免或降低入坑的几率。

市面上投资虚拟货币途径众多，如直接买卖虚拟货币、参与ICO（Initial Coin Offering，又称为首次代币发行）、购入挖矿机（计算机）挖矿等，不过虚拟货币与区块链技术艰深难懂，投资者在一知半解下，就很容易中招了。

你该知道虚拟货币5大陷阱：

陷阱1：价格异常波动

虚拟货币背后并无资产支持，除了缺乏官方货币的稳定性，也没有担保、更无实体可言，其价值波动极为剧烈，财富可以在数分钟内消失得无影无踪。

比特币为目前市占率最大的虚拟货币，据CryptoCompare数据，比特币在2021年首4个月不断上涨，一度迫近6.5万美元，但此后中国密集推出政策，限制虚拟货币的交易和挖矿活动等，令比特币连同以太币等虚拟货币价格急挫，比特币6月份一度跌穿3万美元，至近月价格再次大幅上涨，于11月9日更首度升破6.8万美元，再创历史新高。

那么为何比特币的波动会如此剧烈，这与供应欠缺弹性有关。比特币的发明者中本聪将比特币的数量上限定为2100万枚，这意味着永远只有2100万枚比特币存在。由于这个特点，比特币的供应几乎完全没有弹性，无论价格涨到多高，最终生产的数量都无法超过预先确定的数量，矿工现在挖到更多的虚拟货币也不过是加快达到这个固定上限，将来挖到的只会相应减少。因此，价格自然会随着投资者需求而波动。

截至2021年11月，已有1885万个比特币被开采出来，换言之，尚未被进入流通环节的比特币大约余下215万个。

陷阱2：易受消息影响

虚拟货币易涨易跌，一个行业领军人物或一句说话就足以动摇其价格。今年3月24日，企业家马斯克在Twitter上宣布，开放消费者以比特币购买特斯拉电动车。消息一出，比特币随即飙升。5月13日，马斯克突然态度转变，指考虑到挖矿带来的巨大电力消耗，决定停止投资虚拟货币，比特币价格实时下挫15%。5月16日，他又暗示特拉斯可能会出售虚拟货币，比特币瞬间跌穿4.5万美元。

至于狗狗币（DogeCoin）亦如是。马斯克5月8日现身美国综艺节目中，承认狗狗币是骗局，此言一出，狗狗币一度大泻超过34%，并拖低其他虚拟货币走势。

陷阱3：或涉不法活动

虚拟货币具有匿名性质，交易双方的个人资料或IP地址均不会记录在区块链内，难以追踪，使之更易成为违法犯罪行为的交易洗钱工具。香港警方指出，今年首9个月虚拟货币相关骗案多达853宗，损失金额超过3.7亿港元，其中上半年最大损失个案金额已达1.24亿元；而涉案的热门虚币包括与美元挂钩的泰达币（USDT）、比特币、以太币，以及一些“恶搞”虚拟货币如狗狗币及鱿鱼币（SQUID）等。

流媒体播放平台Netflix播映的韩国电视剧《鱿鱼游戏》（Squid Game）掀起热潮，关联商品也相继涌现，币圈推出了同名的《鱿鱼游戏》区块链游戏，其专用的虚拟货币“鱿鱼币”才推出不久就急速爆涨，单单72小时已飙升441倍，见顶后币值断崖式暴跌99.99%。“鱿鱼币”瞬间崩盘，市场普遍相信这是一场“Rug Pull”骗局（“Rug Pull”是指加密货币开发商撤出支持、DEX流动性池或突然放弃一个项目，毫无征兆地就卷走投资者的资金。），涉事者卷款潜逃，相关游戏网站也已消失，很多投资者血本无归。对此，全球最大规模虚拟货币交易所币安（Binance）早前表示，已冻结相关电子钱包，并正积极追查鱿鱼币诈骗者，并已成立调查小组应对。

不想成为骗局的下一个受害者，对于新推出及背景不明的虚拟货币便要格外提防。若研究过后，认为值得投资，建议还是控制好投入的资本，并计算好预期的损失，如果面对突如其来的价格下跌，也要就亏损做好心理准备。

陷阱4：关注安全问题

我们一般持有的纸币都放于钱包中，但虚拟货币则以“电子钱包”来管理。与我们日常用的钱包不同，虚拟货币的钱包包含公共地址（银行账号）与私钥（密码），用户要透过电子钱包来进行接收、转帐的交易。

比特币钱包主要分为冷钱包（离线钱包）及热钱包（在线钱包）两类，其中热钱包连接网络，大部分都是透过手机程序操作，只要连上网络，便可以随时随地使用。可是，热钱包须经常活跃取存而长期连线，以网站、手机等方式登入网上虚拟货币平台的账户，便捷的同时却衍生了网络安全隐患，被黑客盗取及受病毒感染等风险也相对高，发生以上任何一项，都足以令投资者失去存放在钱包的比特币。

另外，交易平台大多由私人公司设立，位处海外不受监管机构规管，若出现问题也难以求助，更严重的如平台倒闭、停止运作、欺诈、违约或被黑客入侵等等，投资者可能会全数损失存放在这些平台上的虚拟货币。

陷阱5：小心勿忘密码

考虑到连接网络可能会受到攻击，虚拟货币不放在交易平台，可以用冷钱包方式储存比特币。冷钱包通常依靠“冷”装置，如不联网的电脑、手机等，确保比特币私钥的安全，因此存放好密码至关重要。

不过，忘记密码是常事，如果忘记的是电子钱包的密码，里面的资金可能会永久“沉睡”。国外有一名工程师约10年前获赠约7000枚比特币，放入电子钱包后，一直没有动过。据称，他原本有将密码写在纸上，但那张纸不知何故遗失了，他已尝试8次常用密码，但全都不成功，再错的话，账户就会被冻结锁死，以后无法使用当中的比特币。有分析公司指出，目前市面上约有20%的比特币已遗失或被困于电子钱包。

总而言之，虚拟货币属于高风险投资，绝非人人适合。在投资前不妨先问问自己，你是否了解炒币的风险及运作方式？万一价格大跌，你又是否能够承受得起相关损失呢？