近年来，非法集资、传销案件多发、频发，随着互联网的发展，非法集资、传销开始向网络化、组织化方向发展，欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强，通过公开宣传炒作“低风险、高回报”，利诱投资人发展会员加入，很多投资者一不小心就会掉入网络非法集资、传销的陷阱，社会危害极大。

案例回顾

近日，北京易商通科技股份有限公司（以下简称：易商通公司）一级代理商吴某光被判处有期徒刑，并处罚金。

2012年，易商通公司注册成立，公司法定代表人为高某。该公司以“订单式消费”作为投资方式发展会员非法吸收公众存款。

自2015年开始，易商通公司推出“投资新业态”模式和“本地电商”模式发展会员吸收存款。

“投资新业态”模式是指，投资者通过易商通公司旗下的易订商城购物平台一次性投入5000元或者5000的倍数，成为易商通会员，可以得到1.5万元商品，会员可以在购物平台上提取5000元商品，将剩余1万元商品放在购物平台进行寄售，公司收取20%管理及服务费，剩余80%的寄售收益按周结算给会员，并承诺10个月内收益8000元。

“本地电商”模式是指，投资者投资1000元，在购物平台上提取1000元商品，随后每周给投资者分期返本金，6个月左右承诺收益1200元。

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2016年2月份，吴某光在未取得相关金融部门许可的情况下，成为易商通公司的一级代理商后，先后在淮南市田家庵区设立多个网点，通过该公司的“易购商城”网购平台，宣传“消费新业态、消费可以返现获利”的经营模式，广泛向社会宣传并非法吸收公众存款。经吴某光推荐的二级代理每完成一单，吴某光可获得2%的服务费返点。

至案发，吴某光发展会员1423人，非法吸收公众存款总金额为2.2亿余元，造成社会公众直接经济损失3522万余元。

原审法院认为，吴某光违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，判处吴信光有期徒刑4年，并处罚金20万元。

案件延伸

今年4月，涉及“易商通”非法吸收公众存款的另一起案件二审判决。易商通公司一级代理商刘某焕被判处有期徒刑4年6个月，并处罚金15万元。

2015年以来，刘某焕在永济市注册成立了永济市北城易商通专卖商城体验店、永济市南城爱国易商通专卖商城。刘某焕作为一级代理商，发展会员可以获得会员投资额5%的管理费和会员投资额7%的推荐费，以及发展的二级代理发展会员，可获得会员投资额2%管理费。

至案发，刘某焕发展会员1391人，非法吸收公众存款8362.2万元，获得管理费516万余元，推荐费112万余元。

普法课堂

网络非法集资的主要表现形式有：

1、利用网络平台投资经营购销商品产品进行非法集资：以消费返现为名义的金融骗局，本质是“以新养旧”的庞氏骗局，平台拿新会员的钱返还给老会员。

2、利用网络众筹非法集资：以股权众筹为噱头，变相公开发行推介项目蒙蔽投资者，承诺高额固定收益，进行非法集资。

3、其他的非法集资常见方式还有：以购买虚拟货币方式非法集资、以网络私募基金进行非法集资、以大宗商品交易市场变相进行非法期货交易的方式非法集资等。

网络非法集资案件涉及的主要罪名有：

集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、组织、领导传销活动罪。

鲁检君提醒您：

理性看待网络集资，不要盲目相信低风险、高回报的虚假承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识，守住钱袋子，抵制网络非法集资。[此文来源日照市人民检察院、反歘防骗快讯，版权归原作者，如侵权，请联系删除]