“安装‘Rfinex’交易平台软件购买‘法币’虚拟币，用‘法币’再购买‘PFC’虚拟币，然后回到‘趣挖宝’里进行投资。130天就能回本，一年半内返还3倍。如果推荐别人加入还能获得奖励。”这样的好事你会相信吗？实际上这是传销骗局。近日，宁波市北仑区市场监督管理局联同区公安部门及时介入查处，制止了一起可能涉及上百人的传销骗局。

日前，大碶市场监管所接到公安部门转办线索，称位于大碶街道的宁波某机械有限公司有员工110余人，该公司法定代表人陈某多次鼓动公司员工购买“投资产品”，并宣称该“投资产品”第一年投入13万元，一年半返还39万元。陈某还对员工承诺如有亏损他一力承担。作为公司财务的陈某妻子怀疑丈夫被传销洗脑，多次拒绝丈夫欲拿公司钱去“投资”的要求，并报警求助。

2019年7月31日下午，大碶市场监管所执法人员联同公安干警一起走访了这家机械公司，先向该公司员工了解情况，再约谈了该公司法定代表人陈某。

原来，陈某一直向身边人大力推崇的“投资产品”是一款叫做“拿云体育PFC”的网络平台虚拟币，“投资者”安装一个叫做“Rfinex”的交易平台软件，使用手机号实名认证注册，通过支付宝或银行卡进行充值（500元人民币起充）购买该平台上的虚拟货币，即“法币”，用“法币”再购买PFC（虚拟币）。

然后回到“拿云体育”的官方APP，即“趣挖宝”里购买10000T，“拿云体育”会赠送30000T。陈某还介绍了该项目的一套“奖金制度”，推荐别人“投资”就能获得一定的奖励，号称130天可回本，一年半内3倍返还。

“我也是通过朋友介绍知道了这个‘投资项目’，还去宁波俱乐部参加了宣讲大会，并加入了一个叫做‘Power Fans’的会员群。已投入几十万元，但最近因为没钱，所以已经好几天没投入，‘亏损好多’。”陈某向执法人员坦言。

所幸的是，陈某虽在其公司员工微信群里发过推荐信息和“拿云体育”的宣传链接，并多次在中午员工吃饭时鼓动大家投资此项目，还在其微信朋友圈内发布类似推荐信息，但目前还未有人参与购买。

“如果继续沉迷在该‘投资’模式中，拉人参与‘投资’，将涉嫌传销或非法集资，一旦发生利益损失等严重后果，还可能会涉嫌诈骗等刑事犯罪。”在约谈中，执法人员耐心听陈某陈述，并针对他提出的疑问一条条进行解释。

陈某一开始对自己的行为深信不疑，对执法人员的劝导抱有抗拒心理，执法人员向陈某明确告知了所谓的“拿云体育PFC”拉人投资模式涉嫌传销或非法集资，经过一个下午的教育劝导，陈某的态度已经软化和动摇，承诺不会再继续拉人“投资”，会认真反省自己的行为。

目前，区市场监管局和公安部门正在对上述“拿云体育PFC”相关情况进行进一步的调查取证。

鹰鉴提醒广大群众，2017年9月4日，工商总局、银监会、证监会等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》。公告指出，融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

本公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

有关部门将依法严肃查处拒不停止的代币发行融资活动以及已完成的代币发行融资项目中的违法违规行为。[此文来源于鹰鉴综合北仑普法整理，版权归原作者，如有侵权，请联系删除]